Кто является квалифицированным инвестором

Для брокера существует три способа выхода на зарубежные рынки:

• торгуйте через российского брокера. Главный недостаток — ограниченный доступ к документам. Для полного доступа необходим желаемый статус квалифицированного инвестора;
• работайте через субброкера, то есть через оффшорную компанию, связанную с американским брокером. Много минусов — отсутствие права на дивиденды, риск из-за длинных цепочек, большая комиссия;
• торгуйте напрямую с американским брокером. Один минус: лишь немногие американские брокеры соглашаются работать с Россией (закон FATCA).

Самый простой и наименее затратный способ — работать с национальными брокерами (BCS, freedom Finance, Финам и др.). Но все это сводится к одному вопросу: получению статуса квалифицированного инвестора.

• Важно: поскольку большинство российских брокеров, работающих через свою дочернюю компанию в США, являются налоговыми агентами, трейдеру не нужно решать вопросы налогообложения. При работе с американскими брокерами вопросы двойного налогообложения и подачи декларации остаются на совести трейдера.

Читайте также: Самые выгодные американские акции для инвестирования

Как получить статус квалифицированного инвестора

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, вы должны знать следующее:

Отечественные брокеры предлагают минимальный порог входа (от 500-1000 долларов — для двух других вариантов порог входа от 5-20 тысяч долларов), минимальный пакет документов и другие приятные дополнения.

Статус квалифицированного инвестора (указание Центрального банка № 3629-от 29.04.2015) доступен трейдерам, отвечающим любому из следующих требований:

• Общая сумма активов (инструменты, ценные бумаги, производные финансовые инструменты), в том числе переданных в доверительное управление, должна составлять не менее 6 миллионов рублей;
• Опыт операций с ценными бумагами не менее 3 лет;
• Количество совершенных сделок с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами на сумму 6 млн рублей за последние 4 квартала не реже 1 раза в месяц (не менее 10-12 раз в 4 квартале);
• Размер имущества трейдера — не менее 6 миллионов рублей;
• Трейдер имеет высшее экономическое образование и один из сертификатов: CIIA, FRM, CFA.

Вышеуказанные требования предъявляются к физическим лицам, статус квалифицированного инвестора может быть присвоен и юридическим лицам, но требования к сумме капитала — 200 млн рублей. Теоретически, чтобы получить статус квалифицированного инвестора, вы должны иметь соответствующее образование с подтверждающим сертификатом и опытом торговли ценными бумагами. На практике без обещанных 6 миллионов счет могут открыть только 1-2 компании (ранее открыть мог только “Финам«).

Читайте также: Куда инвестировать в этом году?

Краткие сведения. Конечно, для отечественных трейдеров для привлечения клиентов выгодно сосредоточиться на низком барьере входа (не низкий депозит, а низкая минимальная транзакция!), простота налогообложения, четкие правила и т.д. Но минимальный депозит в 6 миллионов рублей (85-90 тысяч долларов) резко расстроил трейдеров. Статус квалифицированного инвестора открывает доступ на американский рынок (без статуса доступно немногим более 60 американских бумаг).

И еще кое-что. Да, при работе по двум другим схемам трейдер платит больше комиссий, работая с большим количеством лотов, но его депозит защищен страховыми компаниями США. В России нет страховки брокера от банкротства. Другими словами, при открытии депозита в 6 миллионов рублей трейдер может провести сотни сделок из-за низкого порога входа, но рискует потерять все. Выходя на американский рынок напрямую, трейдер не рискует депозитом, но 6 миллионов рублей будет достаточно максимум для 10-15 сделок.

Читайте также: Инвестирование в 100 000 рублей для получения выгоды

Есть третий вариант: отправить деньги доверительному управляющему, который работает через брокера в России — сумма инвестиций невелика, суть торговли аналогична, но риски возрастают.